Cho thuê cả khuôn mặt để lừa đảo bằng sinh trắc học, tội phạm nuôi luôn chủ tài khoản

Ngày 26/5, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết, hiện có khoảng trên 200 triệu tài khoản ngân hàng được mở, trong đó chỉ hơn 113,5 triệu tài khoản được đối chiếu sinh trắc học.

"Như vậy, có thể coi những tài khoản không cung cấp thông tin sinh trắc học là những tài khoản 'chết', tài khoản 'ngủ đông' và có cả những tài khoản lừa đảo, gian lận đã được mở trước đó”, ông Phạm Anh Tuấn nói.  

Đến hết ngày 16/5, ngành ngân hàng đã đối chiếu, làm sạch hơn 130,5 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân (113 triệu hồ sơ thông qua CCCD gắn chip/ VneID; 17,5 triệu hồ sơ đối chiếu offline) và hơn 711.300 hồ sơ khách hàng tổ chức.

Tuy nhiên, theo ông Tuấn, việc xác thực sinh trắc học không phải là biện pháp duy nhất và cũng không đảm bảo được 100% khách hàng sẽ không còn bị lừa đảo dẫn đến mất tiền trong tài khoản.

Thậm chí, bắt đầu xuất hiện các tổ chức tội phạm nuôi người cho thuê tài khoản ngân hàng. Khi có giao dịch chuyển tiền cần đến sinh trắc học, người đó sẵn sàng đưa mặt vào để chuyển tiền.

“Theo thông tin tôi nắm được, Bộ Công an đang đề xuất sửa đổi, bổ sung Bộ Luật hình sự, trong đó có bổ sung quy định tội danh đối với hành vi tiếp tay lừa đảo trong trường hợp này”, Vụ trưởng Vụ Thanh toán nói. 

Bên cạnh đó, dự thảo nghị định thay thế Nghị định 58/2021/NĐ-CP về hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng cũng đề xuất tăng mức xử phạt lên gấp 4-5 lần, tức là sẽ tăng mức phạt lên đến 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, cho mượn, mua, bán tài khoản ngân hàng. 

Theo Thông tư 17 của NHNN, từ 1/7/2025 sẽ dừng mọi giao dịch trực tuyến đối với tài khoản của doanh nghiệp, tổ chức nếu chưa xác thực, đối chiếu sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. 

Ông Tuấn cho hay, tính đến cuối tuần qua, có trên 55% tài khoản của doanh nghiệp, tổ chức được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp, tương đương hơn một nửa số tài khoản của doanh nghiệp đang hoạt động tại các ngân hàng thương mại.