Cựu phó giám đốc ngân hàng nhận án vì chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng của 100 người
Thứ năm, 08/01/2026 18:03
Cựu phó giám đốc ngân hàng nhận án vì chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng của 100 người
Theo cáo buộc, khoảng năm 2014, do cần tiền sử dụng và chi tiêu cá nhân, bà Nhung đã có hành vi gian dối, đưa ra các thông tin không có thật với những người quen biết về việc Ngân hàng Eximbank, chi nhánh Ba Đình, Hà Nội, nơi bị cáo làm việc và giữ chức vụ Phó Giám đốc có các chương trình hấp dẫn dành cho khách hàng.
Theo lời gian dối của bà Nhung, Eximbank có chương trình gửi có kỳ hạn, rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên hoặc khách hàng là lãnh đạo nội bộ trong hệ thống Eximbank; các chương trình tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn, tiền gửi trong giao dịch tài chính, trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn dành cho khách hàng ưu tiên, với lãi suất cao từ 7,5% - 32%/năm; nhận tiền quà “chăm sóc khách hàng” có giá trị lớn…
Theo thông tin mà bà Nhung đưa ra, các chương trình này được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ của lãnh đạo Ngân hàng Eximbank, không phát hành rộng rãi.
Bị cáo đề nghị khách hàng chuyển tiền cho mình, sau đó bị cáo sẽ có trách nhiệm chuyển tiền vào tài khoản của Ngân hàng Eximbank, chi nhánh Ba Đình và gửi lại chứng từ, trả tiền gốc và tiền lãi, tiền chăm sóc khách hàng của ngân hàng cho họ.
Đồng thời, bà Nhung còn đưa ra thông tin gian dối về việc Ngân hàng Eximbank, chi nhánh Ba Đình thanh lý bán đấu giá tài sản thanh lý là các bất động sản nợ xấu tại ngân hàng. Nếu có nhu cầu đầu tư, khách hàng có thể chuyển tiền vào Công ty TNHH tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam mà bà Nhung gọi là “công ty sân sau” của nội bộ các lãnh đạo Ngân hàng Eximbank.
Thực tế, công ty trên do chính bà Nhung thành lập, nhờ Nguyễn Thị Diệu Linh đứng tên Tổng Giám đốc. Bà Nhung mới là người quản lý, sử dụng tài khoản của công ty để ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu tại Ngân hàng Eximbank.
Thời gian ký quỹ ngắn, dao động trong các mốc 5, 10, 15 hoặc 25 ngày, khách hàng sẽ nhận lại toàn bộ tiền gốc và được hưởng tiền lợi nhuận chênh lệch từ 10-14% số tiền nộp ký quỹ tùy vào từng tài sản đấu giá.
Tuy nhiên, sau khi nhận tiền của nhiều người tin tưởng vào các thông tin gian dối mà bà Nhung đưa ra, bị cáo đã không thực hiện như cam kết. Cựu Phó Giám đốc Eximbank, chi nhánh Ba Đình lấy tiền của người nộp sau trả cho người nộp trước, số tiền còn lại bị cáo chiếm đoạt sử dụng và chi tiêu cá nhân.
Ngoài ra, bị cáo còn làm giả 57 tài liệu của Ngân hàng Eximbank như: Chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên; Giấy chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn dành cho khách hàng là lãnh đạo nội bộ tại Ngân hàng Eximbank.
Các tài liệu giả trên được bà Nhung dùng đưa cho các bị hại, với mục đích để “con mồi” tin tưởng, tiếp tục chuyển tiền cho bà Nhung, để rồi bị chiếm đoạt.
Với thủ đoạn trên, từ 2014-5/2022, thông qua các trung gian hoặc trực tiếp nhận tiền của các bị hại, cựu Phó Giám đốc Eximbank, chi nhánh Ba Đình đã lừa đảo, chiếm đoạt tiền của khoảng 100 người bị hại với tổng số hơn 2.705 tỷ đồng.
Đến nay, Cơ quan điều tra đã xác định được 46 người bị hại trong vụ án với đầy đủ thông tin họ tên, địa chỉ cụ thể đã chuyển tiền cho bà Nhung tổng số hơn 788 tỷ đồng.
Bà Nhung đã dùng phần lớn số tiền để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận cho các bị hại do bà Nhung nại ra, với tổng số tiền hơn 477 tỷ đồng. Hiện, bà Nhung còn chiếm đoạt của các bị hại tổng số tiền là hơn 311 tỷ đồng và không có khả năng khắc phục hậu quả.
